Conoce las maneras de cómo se blanquea dinero

En el próximo artículo daremos a conocer uno de los temas más populares debido a que se han originado muchos casos en la vida real,  y además ha sido material para diferentes programas, películas, etc. ¡Entérate de como se blanquea dinero a través de los métodos utilizados por las mafias!

como se blanquea dinero

¿Cómo se produce el blanqueamiento de dinero?

Primeramente, realizaremos una breve definición sobre la duda que algunas personas tienen, ¿qué es blanquear dinero?, o también conocido como Blanqueo de capitales, es aquel proceso e instrumento responsable de dar la legalidad y entrada en el mercado a bienes o activos que provienen de actos delictivos.

Es muy común que diferentes plataformas de comunicación, hablen frecuentemente del tema relacionado a como blanquear dinero. Este modelo de operaciones puede integrar a organizaciones realizadoras de delitos, a sociedades y bancos de una magnitud gigante, todo esto con el objetivo de dar un aspecto legítimo a un dinero que se consiguió de una forma no legal.

Lamentablemente este proceso es muy común entre narcotraficantes, grupos terroristas y diferentes tipos de agrupaciones delictivas, para lograr dar al dinero obtenido una supuesta legalidad.

Todo empieza a partir de operaciones no legales con el fin de ganar dinero negro, algunas de estas operaciones pueden ser, tráfico de estupefacientes, prostitución, venta de armamentos o fraudes. Por esto, los que realizan este tipo de operaciones ilegales, no dirán la verdad de la obtención del dinero que han elaborado.

Cabe aclarar, que no por esto, todo dinero negro puede surgir solamente de acciones ilícitas, debido a que, el dinero que no sea presentado a la Hacienda, puede llegar a ser considerado como dinero negro, teniendo que justificar a la misma, de dónde se ha obtenido ese capital.

Es cierto, que al haber dinero negro, existe más creencia y desconfianza relacionado con los movimientos que está realizando una persona, debido a que la mayoría de las veces, el dinero negro, es uno de los indicios al promover cualquier desarrollo de actividades ilícitas, y como no, una gran señal de una infracción fiscal.

Etapas del blanqueo de dinero

En este transcurso de cómo blanquear dinero, buscando también dar un inicio lícito al dinero obtenido de forma ilegal, se resaltan tres etapas.

Te puede interesar:  Malas Prácticas Bancarias: ¿Qué son?, ¿Cuáles son? y más

La primera es denominada colocación, en esta etapa se mete el dinero ganado por las actividades ilícitas, generalmente en efectivo.

La segunda llamada simulación, esta etapa es la que ayuda a obstaculizar que el poder judicial no sepa de donde proviene el dinero, realizando así diversas y difíciles transferencias bancarias que hacen el trabajo de rastreo de fondo más difícil.

Y la tercera etapa se llama incorporación, ya después de haber ocultado de donde proviene el dinero, este finaliza incorporándose en el Sistema financiero, produciendo así una simulación de la procedencia del dinero, pasando a creerse que surge de actividades económicas completamente lícitas.

¿Cómo se blanquea el dinero?

De acuerdo, en seguida conoceremos las estrategias usadas por los estafadores, conociendo así como blanquear dinero legalmente, este proceso de lavado de dinero puede ser muy variado:

¿Cómo se blanquea dinero por medio de los bancos?

Inicialmente revelaremos a que se refiere la separación o fragmentación, esto se produce al separar grandes magnitudes de dinero en proporciones menores, produciendo así distintas cuentas bancarias donde estará ingresado el capital.

  • A través de Banco dibujo: Por medio de este tipo de blanqueo de dinero, el capital pasa como incógnita para Hacienda, debido a que las organizaciones financieras no tienen la responsabilidad de notificar los movimientos de estas cantidades de dinero reducidas.

Y otra opción válida para el blanqueo de dinero, es disponer del apoyo de un banco. A través de la historia se ha comprobado que gran número de bancos han colaborado a la hora de realizar lavado de dinero, han habido oportunidades en las que el banco es totalmente conocedor de las operaciones que se están realizando con dinero de dudosa procedencia.

¿Cómo se blanquea dinero a través de las sociedades?

Una praxis realizada en muchas ocasiones por los estafadores, son las organizaciones que tienen por nombre sociedades interpuestas, para esto, el estafador crea una red completa de sociedades que tienen el trabajo de efectuar gran cantidad de operaciones y Transferencias bancarias entre ellas,  para así evitar o por lo menos entorpecer el monitoreo de dinero. Entre tanto, estas diferentes organizaciones, con cada movimiento que hace, producen facturas falsas.

Vinculado a este modo de lavado que incluye la formación de sociedades, se encuentran los préstamos, para llevar a cabo esto, solo con crear una organización en el exterior con dinero negro, basta. Después solo se debe hacer préstamos a uno mismo, la cantidad del préstamo se puede transferir a una sociedad legal o a una persona física que estén dentro del territorio de la nación.

  • Por medio de maletines: Si queremos evadir la circulación del dinero en la región nacional, está la opción de apelar por los clásicos maletines. Esto trata de dejar el territorio nacional realizando distintos viajes al exterior con cantidades de dinero que no levanten sospechas ante las autoridades, para luego hacer la apertura de una cuenta bancaria en el exterior.
Te puede interesar:  Intermediarios Financieros: ¿Qué son?, ¿Qué hacen? y más

Por el contrario también existe la posibilidad de salir del territorio nacional con una magnitud de dinero grande, aunque obviamente, con una exposición y peligro mayor.

¿Cómo se blanquea dinero a través de bienes con alto valor?

Otras de las formas de lavar dinero es por medio del mercado inmobiliario, es decir, se adquiere un inmueble por un costo mayor al del mercado, para que dicho costo quede plasmado en la factura de la compraventa. Posteriormente, se pagan los respectivos impuestos por el traslado del inmueble produciendo así el blanqueo de los fondos.

Mayormente el estafador compra bienes como carros, motos, aviones, productos de lujo, joyas, que claro, es pagado con el dinero proveniente de las actividades ilegales que realiza.

Como se blanquea dinero por medio de joyas preciosas

Casi siempre, lo que más compran son las piedras preciosas, metales de lujo, debido a que estas tienen un muy alto valor y tamaño pequeño, por lo que es fácil la transportación y que se pueden convertir en efectivo alrededor del mundo.

¿Cómo se blanquea dinero por medio del bitcoin?

Ya que este modelo tiene una naturaleza descentralizada, la transferencia del costo de la moneda se realiza concretamente entre las fracciones de la operación final que se da entre el que ordena y el del beneficio, por lo que no se necesita que haya ningún intermediario para esto.

Esto supone que no se encuentra un solo punto de contacto capacitado para visualizar la proveniencia y la finalidad que de los montos que se están movilizando, lo que impide o entorpece que sean identificados rápidamente ante ciertas conductas que sospechen por la realización de actividades ilegales.

¿Cómo se blanquea dinero por medio de las tarjetas prepago?

Otras de las maneras de como se blanquea el dinero, es a través de estas tarjetas, son un instrumento apropiado para realizar el lavado, ya que no necesitan de una cuenta bancaria, ni comprueba los datos personales del cliente, siendo así otra forma utilizada por los estafadores, realizando compras exageradas de este elemento.

  • A través de las subastas de arte: También otras de las maneras de como se blanquea el dinero, es por medio de las subastas de arte. Siguiendo un poco con la información anterior respecto a los bienes de valor, en este proceso, el estafador requiere del apoyo de un secuaz, a este se le proporcionará una cierta magnitud de dinero. Luego de esta entrega, el secuaz ofrecerá una gran cantidad de dinero por las obras que están siendo subastadas.
Te puede interesar:  Política monetaria expansiva: ¿Qué es?, efectos y más

Después de este proceso, el secuaz hace entrega de la obra obtenida al estafador, donde debido a la cooperación y asistencia en esta operación por parte del secuaz, este recibe un porcentaje.

Con este proceso, es que el estafador mantiene el importe de dinero, que ahora pasará a ser completamente legal, este procedimiento es particularmente muy llamativo para los estafadores o blanqueadores, ya que diferenciado de la adquisición de inmuebles, donde ciertamente se llevan a cabo una secuencia de registros, en estas subastas de arte, hay una enorme opaca miento por parte de ellos.

Como se blanquea dinero atraves de subastas de arte

Los estafadores la mayoría de las veces deciden adquirir bienes como aviones, carros lujosos, entre otros, que son pagados con el capital obtenido a través de ciertas actividades ilegales. También adquieren otros como metales preciosos debido a que estos tienen un precio muy alto en el mercado y un tamaño moderado haciendo fácil su transportación.

Los casinos juegos de azar

Una manera muy peculiar de cómo se blanquea el dinero, es a través de los famosos casinos, aquí quien tenga en su poder dinero negro, transforma el efectivo en fichas del casino. Para empezar, tratará de no llamar la atención jugando y disipando un poco de dinero.

Pero después, teniendo gran fracción del dinero intacto, hace la petición de la transformación de las fichas, obteniendo así un cheque por parte del casino, luego si la magnitud del dinero levanta las sospechas por parte de la hacienda, el estafador tendrá el pretexto de que tuvo la suerte de ser el ganador de un excelente premio.

Con relación a estos juegos de azar, curiosamente hay opciones para adquirir los boletos de lotería que ganaran. De esta manera, el estafador habla con la persona que ha obtenido el premio, y le ofrece el importante total de la recompensa más un porcentaje adicional, pasando así el estafador a ser el justo campeón de la lotería.

Pero ahora se genera una especie de ciclo, ya que, quien vendió el boleto de lotería ganador, ahora es el que se tiene que plantar ante el nuevo problema, ya que será este personaje, el que debe ingeniárselas para ver como blanquear el dinero ganado por la venta del boleto ganador.

Otra opción de como se blanquea dinero respecto a estos juegos de azar, sería sentarse en la mesa donde se realiza el juego junto a otros secuaces, perder dinero igualmente y llegar a un acuerdo o algo que incite al otro jugador a dar su premio, obviamente a un precio superior al monto que obtuvo en las ganancias del juego, para que acepte, y al final igualmente cambiar las fichas para obtener un cheque.

Este proceso de lavado de dinero a través de los casinos, es muy repetitivo, y el jurisconsulto han pensado la opción que ofrecen los casinos para realizar fraudes, y debido a esto ha tenido un crecimiento normal para intentar que no pase.

Ya para finalizar, es importante resaltar que el objetivo de este contenido respecto a cómo se blanquea el dinero, no es la de incitar a las personas a realizar este tipo de actividades, sino más bien para que conozca el funcionamiento y las prácticas llevadas a cabo por las diferentes organizaciones ilícitas.


El contenido del artículo se corresponde a nuestros principios de ética editorial. Actualmente estamos trabajando para corregir y mejorar nuestro contenido en otros idiomas.

Si eres traductor acreditado también puedes escribir para trabajar con nosotros. (Alemán, Español, Francés)

Para notificar un error o mejora de traducción pincha aquí.

Parada Creativa
IK4
Descubrir Online
Seguidores Online
Tramitalo Facil
Minimanual
Un Como Hacer
TipoRelax
LavaMagazine